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안녕하십니까, 저는 2022년에 신입사원으로 입사해서 현재 포항WM센터에서 근무중인 김경도 입니다.

지점영업 PB직무를 담당하면서 개인, 법인 고객들을 만나 자산관리 전반에 대한 솔루션을 제공하는 일을 하고 있습니다. 특히 금융상품(주식, 채권, ELS, 펀드, 연금, 신탁, WRAP 등) 세일즈, IB 연계 Deal, TAX부서 연계 활동 등 고객의 재무적 니즈에 부합하는 솔루션을 제공하는 직무를 수행하고 있습니다.

저는 지리학을 전공하였고, 주변에도 어문계열, 공학계열 등을 전공한 훌륭한 PB분들이 계십니다. 상경계열 전공이 아니더라도, 자산관리 관련 자격증 등을 통해 충분히 금융지식을 쌓는다면 도전해 볼만한 직무라고 생각합니다. 특히, 금융 관련 세무지식이 직무에 직접적으로 도움이 됩니다.
PB로서 가장 중요한 역량은 커뮤니케이션 역량이라고 생각합니다. 왜냐하면 PB는 고객의 니즈가 무엇인지 파악하고 적절한 솔루션을 효과적으로 전달해야 하기 때문입니다. 영업지원 부서와의 협업과정에도 효과적인 커뮤니케이션이 필요합니다. PB는 잘 듣고, 잘 생각해서, 잘 전달해야 합니다.
아울러 PB는 금융 전반의 분야에서 고객을 위한 솔루션을 끊임없이 고민해야 하기 때문에, 다양한 분야의 지식을 습득하고 활용할 수 있는 역량을 가지신 분들에게 더욱 적합한 직무입니다.

PB는 고객을 만나는 것이 주 업무이기 때문에 PB에 따라 각자의 업무 스타일이 다르고, 다른 직무에 비해 업무 자율성이 높은 편입니다. 저희 부서는 포항 및 인근지역에 위치한 개인, 법인 고객들의 자산관리 업무 전반을 담당하고 있으며, 저는 PB팀원으로서 고객들을 만나는 영업활동을 주로 담당하고 있습니다.

NH투자증권 PWM의 강점은 고객가치에 기반한 고품질 인적 서비스라고 생각합니다. 당사 PWM은 PB가 고객을 위해 끊임없이 고민하는 영업활동을 할 수 있도록 업계 최고의 플랫폼을 제공합니다. 우수한 인적자원과 네트워크, 역량강화를 위한 교육지원프로그램, 높은 수준의 상품경쟁력, 증권업계 최상위 IB부문 인지도를 바탕으로 한 영업확장성 등 NH투자증권은 PB로서 양질의 인적서비스를 고객에게 제공할 수 있는 플랫폼을 갖춘 회사입니다.

타사에서 주로 거래하시던 법인고객을 유치하기 위해, 법인에 자주 방문하면서 경쟁사에서 놓치고 있던 니즈를 파악하여 솔루션을 제안 드리고 법인 대표님의 신뢰를 얻어 거액자산유치에 성공한 사례가 가장 기억에 남습니다. 당시 고객께서 주로 거래하시던 타사에서는 금융소득 관련 절세상품만을 주로 안내하였는데, 고객께서는 급여수령시 발생하는 종합소득세와 건강보험료 절감 방법도 고민하고 계셨습니다. 저는 퇴직연금을 활용한 절세솔루션을 제안드림으로써 고객의 신뢰를 얻어 고객과의 관계를 강화할 수 있었고, 이를 통해 금융상품 세일즈와 거액자산 유치라는 성과를 얻을 수 있었습니다. 이 경험을 통해 저는 고객의 재무적 니즈는 다양한 분야에서 발생한다는 것을 깨닫고, PB로서 지식과 경험의 확장에 대한 동기부여를 느낄 수 있었습니다.

저는 학창시절부터 경제와 금융에 대해 관심이 많았고, 금융회사 중에서도 성과에 대한 보상이 확실하게 주어지는 증권회사의 역동성에 매력을 느꼈습니다. 특히, NH투자증권이 추구하는 고객가치와 함께한다면, PB로서 고객을 위해 진정성 있는 영업을 할 수 있을 것이라 생각하여 당사를 선택하게 되었습니다. 또한 NH투자증권은 양질의 교육과 사내공모 제도를 통해 직원들에게 성장의 기회를 제공하고, 업계 최고수준의 급여와 복지제도를 갖춘 회사라는 점도 매력적으로 다가왔습니다.

가능하다면 현직자와 직접 이야기 해보는 것을 권해드립니다. 실무를 경험해본 선배들의 경험과 조언을 바탕으로 취업준비 과정을 보완한다면 준비과정이 훨씬 수월할 것입니다.